ウェブソリ編集部 保険代理店の経理業務では、保険会社からの手数料収入の管理や経費精算、確定申告などが必要になります。
効率的に会計業務を行うためには、使いやすい会計ソフトを導入することが重要です。
本記事では、保険代理店向けのおすすめ会計ソフトを比較し、それぞれの特徴やメリットを解説します。
1. 保険代理店に適した会計ソフトの選び方
① クラウド型 vs インストール型
会計ソフトには、クラウド型とインストール型の2種類があります。
| タイプ | メリット | デメリット |
|---|---|---|
| クラウド型 | どこでもアクセス可能、自動アップデート、銀行口座やクレジットカードと連携 | インターネット環境が必要、月額料金が発生 |
| インストール型 | オフラインで使用可能、買い切りでコストを抑えられる | PCに依存、複数デバイスでの使用が難しい |
保険代理店の場合、クラウド型の方が経理作業を効率化しやすく、外出先からでも処理できるため、おすすめです。
② 自動仕訳機能の有無
保険代理店では、保険会社からの手数料収入、家賃・光熱費・広告費などの経費処理が多いため、自動仕訳機能があると作業負担を軽減できます。
③ 確定申告・決算対応
個人事業主なら青色申告、法人なら決算書作成に対応しているかも重要なポイントです。
④ 保険業向けのカスタマイズ性
保険代理店向けの収益管理機能（手数料収入の計算、自動振り分け）があるかどうかもチェックしましょう。
2. 保険代理店向けおすすめ会計ソフト比較
① freee会計（クラウド型）
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 料金 | 個人：月額1,298円～、法人：月額2,680円～ |
| 特徴 | 自動仕訳、銀行・クレカ連携、スマホ対応 |
| 確定申告対応 | 青色申告・法人決算 |
| おすすめポイント | シンプルな操作で経理初心者でも使いやすい |
メリット
✔ クラウド型でPC・スマホからアクセス可能
✔ 銀行口座・クレジットカードとの連携で自動仕訳が可能
✔ AIが仕訳を学習し、経理作業を効率化
デメリット
✖ シンプルな分、細かいカスタマイズはしにくい
✖ 保険代理店向けの特別な機能は少ない
② 弥生会計（クラウド型・インストール型）
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 料金 | クラウド型：月額1,628円～、インストール型：26,000円～ |
| 特徴 | クラウドとデスクトップ版の両方あり、長年の実績 |
| 確定申告対応 | 青色申告・法人決算 |
| おすすめポイント | 初心者でもわかりやすいUI、サポートが充実 |
メリット
✔ クラウド版とデスクトップ版があり、用途に応じて選べる
✔ サポート体制が充実（電話・チャット対応あり）
✔ 保険代理店の経理業務にも十分対応できる
デメリット
✖ クラウド版は無料プランなし
✖ 銀行連携や自動仕訳機能はfreeeよりやや劣る
③ マネーフォワード クラウド会計（クラウド型）
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 料金 | 個人：月額1,078円～、法人：月額2,980円～ |
| 特徴 | 自動仕訳、銀行連携、請求書発行機能あり |
| 確定申告対応 | 青色申告・法人決算 |
| おすすめポイント | データ連携が強く、業務を効率化できる |
メリット
✔ 金融機関や他のクラウドサービスとの連携が豊富
✔ AIを活用した仕訳サポート機能が優秀
✔ 請求書作成機能もあり、収益管理が楽になる
デメリット
✖ 操作画面がやや複雑で慣れるのに時間がかかる
✖ 他のソフトに比べて価格がやや高め
④ JDL IBEX会計（インストール型）
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 料金 | 買い切り型（約30,000円～） |
| 特徴 | 会計士・税理士向けに強い |
| 確定申告対応 | 青色申告・法人決算 |
| おすすめポイント | しっかりした会計管理をしたい人向け |
メリット
✔ インストール型なので、データを自社内で管理できる
✔ 長年の実績があり、税理士事務所でも使われている
デメリット
✖ クラウド対応なし（PCごとにデータ管理が必要）
✖ 月額制のソフトに比べ、更新が面倒
3. 保険代理店向け会計ソフトの比較表
| ソフト名 | 料金（月額） | クラウド対応 | 自動仕訳 | 確定申告対応 | 特徴 |
|---|---|---|---|---|---|
| freee会計 | 1,298円～ | 〇 | 〇 | 〇 | シンプルで初心者向け |
| 弥生会計 | 1,628円～ | 〇（クラウド） | 〇 | 〇 | サポートが充実 |
| マネーフォワード会計 | 1,078円～ | 〇 | 〇 | 〇 | データ連携が強い |
| JDL IBEX会計 | 30,000円～（買い切り） | × | 〇 | 〇 | インストール型で安定感あり |
4. まとめ：保険代理店におすすめの会計ソフトは？
✔ 初心者向けで簡単に使いたいなら → freee会計
✔ サポートを重視するなら → 弥生会計
✔ データ連携や業務効率化を重視するなら → マネーフォワード会計
✔ 買い切り型で使いたいなら → JDL IBEX会計
保険代理店では、経理業務を効率化しながら、収益の管理や確定申告をスムーズに行うことが重要です。自社の業務形態に合った会計ソフトを選び、経営の効率化を図りましょう。