ウェブソリ編集部 保険代理店にとって、保険の見直し提案は契約数を増やす重要な営業戦略の一つです。新規顧客の獲得だけでなく、既存顧客との関係を深め、継続契約や追加契約につなげることができるため、売上向上に直結します。
しかし、「ただ見直しを勧めるだけ」では契約には結びつきません。顧客のニーズを的確に捉え、納得感のある提案を行うことが重要です。
本記事では、保険の見直し提案で契約を増やすための具体的な方法を紹介します。
1. なぜ保険の見直し提案が重要なのか？
① 既存顧客との接点を維持できる
一度契約した顧客でも、放置していると他の代理店に乗り換えられるリスクがあります。定期的に見直しを提案することで、顧客との関係を維持し、長期的な契約につなげることができます。
② 保険ニーズは時間とともに変化する
顧客のライフステージ（結婚・出産・住宅購入・子供の独立など）が変わると、必要な保険も変わります。定期的に見直しを提案し、最適なプランを提供することで、追加契約やプラン変更につなげることが可能です。
③ 競合との差別化ができる
「契約後のフォローが手厚い代理店」は、顧客にとって安心感があります。見直し提案をしっかり行うことで、「この代理店なら信頼できる」と思ってもらい、紹介や口コミでの新規契約獲得にもつながります。
2. 保険の見直し提案を成功させる5つのポイント
① 見直しのタイミングを把握する
見直しを提案するタイミングが重要です。以下のようなライフイベントや契約更新時がベストなタイミングです。
📌 見直しを提案すべきタイミング
✅ 契約更新時（特に5年・10年更新の保険）
✅ 結婚・出産・住宅購入などのライフイベント発生時
✅ 子どもの進学・独立時（学資保険の満期など）
✅ 定年退職前後（年金・医療保険の見直し）
✅ 保険料の改定・制度変更があった場合
📌 アプローチ方法
- 契約更新前に「◯ヶ月後に契約更新を迎えます」と連絡する
- ライフイベントがあった顧客に、「保険を見直す良い機会です」と提案
💡 LINE公式アカウントを活用し、定期的に見直しの案内を送るのも効果的です。
② 顧客ごとに最適な提案をする（テンプレート提案NG）
「どの顧客にも同じ見直しプランを勧める」のはNGです。顧客ごとの状況に応じたオーダーメイドの提案を心がけましょう。
📌 ヒアリングのポイント
✅ 家族構成や年齢の変化はあるか？
✅ 収入や支出に変化はあったか？
✅ 現在の保険で不満はないか？
✅ 今後のライフプランに合わせた保障が必要か？
💡 「保険の見直しチェックリスト」などを作成し、顧客自身に気づいてもらうのも効果的。
③ 「コスト削減」と「保障の最適化」のバランスを考える
顧客の多くは、**「保険料を安くしたい」**という希望を持っています。ただし、ただ安くするだけではなく、保障内容も最適化する提案が重要です。
📌 提案のポイント
✅ 月々の支払いを抑えながら、必要な保障を確保する
✅ 不要な特約がついていないかチェック
✅ 同じ保険料でも、より手厚い保障を提供できる商品を比較
例：「現在の終身保険のままだと65歳以降の保険料負担が増えるため、今のうちに払い済みにするのも選択肢です。」
④ 相談のハードルを下げる（無料相談・オンライン対応）
「見直し提案」と聞くと、顧客によっては「営業を受けるのでは？」と警戒されることもあります。気軽に相談できる環境を作ることが重要です。
📌 相談のハードルを下げる方法
✅ 無料相談の案内をホームページやLINEで告知
✅ オンライン相談（Zoom・LINEビデオ通話）を活用
✅ 来店不要で提案できるようにする（郵送やメール対応も可）
💡 「まずはLINEで簡単にご相談ください！」など、気軽に相談できる仕組みを作ると効果的。
⑤ 契約後のフォローを徹底する
契約後も定期的に連絡を取り、顧客の満足度を高めることが重要です。
📌 フォローのポイント
✅ 契約後1ヶ月以内に「その後のご様子」を確認する
✅ 年1回、保険内容の確認を提案する
✅ LINEやメルマガで「お役立ち情報」を定期配信
💡 「この代理店はしっかりフォローしてくれる」と思ってもらうことで、紹介契約の増加にもつながります。
3. まとめ
保険の見直し提案は、顧客にとってメリットがあるだけでなく、代理店の契約数を増やす大きなチャンスです。
✔ 契約更新やライフイベントのタイミングを狙って提案する
✔ 顧客ごとに最適な提案をする（テンプレート提案NG）
✔ 「コスト削減」と「保障の最適化」のバランスを考える
✔ 無料相談・オンライン対応などで相談のハードルを下げる
✔ 契約後のフォローを徹底し、顧客満足度を高める
ウェブソリでは、保険代理店向けのWeb集客支援を行っています。LINE公式アカウントの活用、ホームページ改善、SEO対策など、オンラインでの見直し提案を強化する施策を提供可能です。ぜひお気軽にご相談ください。