ウェブソリ編集部 コロナ禍をきっかけに一気に広がったオンライン相談。今では保険業界でも当たり前の選択肢になりつつあります。しかし、まだ「うちは対面での相談が基本だから」「高齢のお客様が多いから難しいのでは？」と導入に踏み切れていない代理店も少なくありません。
実は、オンライン相談は若年層だけでなく幅広い世代のニーズに対応できる柔軟な営業手法です。これからの保険代理店経営において、オンライン相談を導入するメリットは非常に大きくなっています。
この記事では、保険代理店がオンライン相談を導入するべき理由を３つの視点から解説します。
理由1：新規顧客の間口が大きく広がる
オンライン相談を導入する最大のメリットは、「相談してみようかな」という最初の心理的ハードルを大きく下げられることです。
対面相談には以下のような心理的壁があります。
- わざわざ事務所に行くのが面倒
- 初対面の営業担当にいきなり会うのは緊張する
- 勧誘されるのではないかという不安
一方、オンライン相談は自宅から気軽に話ができるため、
- まずは話だけ聞いてみよう
- 顔だけ合わせて雰囲気を確認してみたい
- 小さい子どもがいても相談しやすい
といった**「お試し相談」層を取り込むきっかけになります。
特に以下の層に有効です。
- 共働き・子育て世帯（学資保険・収入保障保険）
- 退職間近の世代（医療保険・相続対策）
- 遠方の法人経営者（事業保険・福利厚生）
距離と時間の制約がなくなることが、相談数アップに直結するのです。
理由2：営業効率が大きく向上する
保険営業は移動コストが大きいビジネスです。移動や訪問準備にかかる時間を減らせることで、より多くの面談を効率よく実施できるようになります。
オンライン相談導入による営業効率アップの具体例：
- 1日3件だった面談数が5件まで可能になる
- 事前のヒアリングはオンライン、最終面談だけ対面で行う「ハイブリッド営業」ができる
- 既契約者の定期フォロー（年1回の契約確認など）も気軽に実施可能
- 法人契約の経営者とのスケジュール調整が柔軟になる
オンラインを併用することで、営業活動の生産性が飛躍的に高まるのです。
理由3：時代のニーズに対応した「選ばれる代理店」になれる
コロナ以降、多くの消費者はオンラインサービスを「便利で当たり前の選択肢」と捉えるようになりました。保険も例外ではありません。
オンライン相談対応を打ち出すことで、「柔軟で相談しやすい代理店」というブランディング効果が生まれます。
- ホームページやLINEで「オンライン相談受付中」と記載
- 予約フォームでオンライン・対面を選択可能にする
- セミナーや勉強会もオンライン併用に切り替える
「相談方法を自由に選べる」「生活スタイルに合わせてくれる」
この柔軟さは競合他社との差別化ポイントになります。
さらに、オンライン相談は保険会社側も積極的にシステム整備を進めており、契約手続きまでオンライン完結できるケースも増えています。
まとめ
保険代理店がオンライン相談を導入するべき理由は以下の通りです。
- 新規顧客の間口が広がり、相談しやすい代理店になれる
- 営業効率が高まり、商談件数・成約率ともに向上できる
- 時代のニーズに対応し、競合との差別化になる
オンライン相談は「若者向けの特殊な方法」ではありません。今後の保険営業全体のスタンダードになる手法と言えます。
ウェブソリでは、保険代理店様のオンライン相談導入に合わせたホームページ設計・LINE予約導線整備・セミナー活用サポートも行っています。導入を検討中の方は、ぜひお気軽にご相談ください。